Iga ettevõte, ettevõte, kampaania nõuab teatud riske, mis võivad mõjutada nende rakendamise lõpptulemust. Äristrateegia rakendamine eeldab ettevõtjate õiguste, kohustuste ja kohustuste muutumist, tahtmatute ja varem kasutamata protsesside võimalikke toimumisi ning muid tagajärgi.
Tegevuse tulemuse saavutamiseks õige tegevuste komplekti valimiseks tuleb arvestada võimalike kõrvaltoimete mõjuga, et kavandatud sündmus ei kaotaks tähendust. Mis tahes taktikalist (strateegilist) skeemi tuleks enne kasutamist riskianalüüsiga läbi viia, et seda minimeerida.
Ettevõtte (ettevõtte) riskianalüüs algab nende hindamisest. Selleks on vaja valida hindamismetoodika, mis peab vastama teatud tüüpi tegevuse ja selle tegevuse seadusandjate turvanõuetele.
Riskianalüüs nõuab olemasoleva teabe kasutamist teatud sündmuste esinemise tõenäosuse ja nende tagajärgede võimaliku ulatuse hindamiseks.
Reeglina mõistetakse riskidena negatiivseid sündmusi ja asjaolusid, näiteks kaotusi ettevõtmise ajal, tõsiste tagajärgedega loodusõnnetusi jne. Riskianalüüs aitab aga tuvastada võimalikke positiivseid tagajärgi. Vaja on tuvastada tulevased probleemid ja hinnata arenguperspektiive.
Riskianalüüs viiakse läbi kvantitatiivsel ja kvalitatiivsel tasemel (riskianalüüsi meetodid valitakse individuaalselt).
Kvantitatiivses analüüsis omistatakse uuritavatele nähtustele arvulised (kvantitatiivsed) väärtused, kasutatakse empiirilisi andmeid. Sellel tasemel on analüüs oma olemuselt äärmiselt objektiivne ja täpne (selle meetodi jaoks).
Kvalitatiivne analüüs hõlmab asjaolude sisemist (instinktiivset) hindamist. Sellel tasemel on lubatud subjektiivsus ja sellega seotud kahtlused.
Võrreldes neid kahte analüüsi taset, on vaja üksikasjalikumalt käsitleda kvantitatiivset taset. Seda saab teha mitmel viisil.
Deterministlik lähenemisviis kasutab punkthinnanguid. Et mõista, milline võib üksikjuhtudel olla tulemus, omistatakse erinevatele sündmustele teatud väärtused. Näiteks võib finantsmudelis kaaluda selliseid võimalusi: halvim (tulevikukahjum), parim (tulevane kasum) ja kõige tõenäolisem (mõõdukas, suhteline kasum).
Sel juhul on meetodil mitmeid puudusi: see ei võta arvesse paljusid võimalikke stsenaariume, vaid keskendub ainult mõnele põhiversioonile (neid kõiki peetakse samaväärseteks); ebapiisavalt kaalutud tegurid, mis võivad olukorra arengut mõjutada, mis toob kaasa mudeli lihtsustamise. Paljud ettevõtted kasutavad seda lähenemisviisi, hoolimata sellise analüüsi tulemuste suhteliselt madalast usaldusväärsusest.
Stohastiline riskianalüüs (Monte Carlo meetod) on usaldusväärsem. Selle lähenemisviisi korral esitatakse esialgsed parameetrid väärtusvahemikena (tekitavad tõenäosusjaotuse). Lisaks on erinevatel muutujatel erinev tagajärgede tõenäosus. Väärtused valitakse juhuslikult võimalike tõenäosusjaotuste põhjal.
Proove nimetatakse iteratsioonideks. Proovitulemused registreeritakse. Simulatsiooni läbiviimiseks korratakse proovivõtumenetlust sadu kordi, seetõttu suudavad sellised tulemused palju paremini näidata eeldatavate sündmuste tõenäosust. Sellise modelleerimise andmed suudavad näidata mitte ainult tulevasi sündmusi, vaid ka näidata nende toimumise tõenäosust. Tulemusi saab esitada graafiliselt, samuti kajastada nende tundlikkust, st näidata, milline muutujatest on tulemust kõige enam mõjutanud. Seda meetodit kasutades on võimalik näidata ka seoseid algsete muutujatega.
Kõige mugavam on kvantitatiivset riskianalüüsi teha Exceli arvutustabelite põhjal, kuna selle programmi tööriistad võimaldavad teil lisada uusi funktsioone, et oleks võimalik jagada tõenäosusi ja saada kõige täpsemaid tulemusi.
